因涉嫌編造貸款用途、偽造證明文件騙取兩家銀行9.5億元貸款，原通用燃氣有限公司法定代表人湯浩等4人與1名銀行職員昨日在北京市二中院受審。被控制造這起北京有史以來(lái)最大騙貸案的中國社會(huì )科學(xué)院博士湯浩否認所有指控，并辯解自己僅是“傀儡”。
5人被控貸款詐騙罪
受到指控的5人分別是湯浩、劉敏、李朝暉、閆海琳、王鵬。除李朝暉是民生銀行北京分行蘇州街支行職員外，其他幾人均隸屬于通用燃氣公司。
公訴機關(guān)指控，在2003年5月至2006年間，湯浩、劉敏、李朝暉等人，假借北京北方中化科技發(fā)展有限公司及北京航天亞星電訊科技有限公司的名義，采取編造貸款用途、使用虛假經(jīng)濟合同、偽造貸款所用證明文件等手段，先后騙取交通銀行北京分行亞運村支行的貸款8.3億余元。
2005年至2006年間，5人又假借通用燃氣有限公司、北京航天衛載空間衛星科技有限公司的名義采用同樣方式騙取深圳發(fā)展銀行北京分行的貸款1.2億元。公訴機關(guān)以5人涉嫌貸款詐騙罪提起公訴。
部分貸款用于購車(chē)買(mǎi)房
公訴機關(guān)調查顯示，事實(shí)上，上述4家公司由一套人馬經(jīng)營(yíng)，湯浩是實(shí)際負責人。但對于指控，身為中國社會(huì )科學(xué)院博士的湯浩從庭審一開(kāi)始就予以否認，稱(chēng)公司實(shí)際由劉敏負責，自己是劉敏等人掌控的“傀儡”。
隨后接受訊問(wèn)的劉敏和李朝暉則雙雙指證湯浩掌控公司的一切。劉、李還告訴法官，湯浩一直以高干子女自居，還稱(chēng)自己是航天部處長(cháng)，認識很多金融界人士。這樣的說(shuō)法很快迷惑了他們，使他們堅定地為湯浩做事。
公訴機關(guān)稱(chēng)，騙得的9.5億元貸款大部分被用于投資證券，這是我國法律所不允許的。另有部分錢(qián)款被湯浩等人用于購車(chē)、買(mǎi)房等。直到案發(fā)時(shí)，從交通銀行騙得的貸款還有1.26億余元沒(méi)有歸還，深圳發(fā)展銀行的1489.9萬(wàn)余元也沒(méi)有追回。
湯浩等人接受訊問(wèn)時(shí)說(shuō)，公司有些實(shí)際業(yè)務(wù)，雖然談成幾個(gè)項目，但都由于項目操作難度大和資金被債權套牢而沒(méi)有實(shí)際注資。
案件昨日未審理完畢，今日將繼續審理。
騙貸：9.5億貸款＝財務(wù)造假＋借貸還貸
一銀行職員暗中幫助公司造假，以達貸款要求
曾任通用燃氣有限公司總經(jīng)理的劉敏一直負責信貸業(yè)務(wù)，因而與交行亞運村支行的信貸員楊某熟悉。通過(guò)劉敏介紹，湯浩與楊結識。
在隨后的交往和查閱公司經(jīng)營(yíng)狀況后，楊某確信湯浩經(jīng)營(yíng)的北方中化科技發(fā)展有限公司是一家有實(shí)力的公司。劉敏說(shuō)，因此，當湯浩提出貸款4000萬(wàn)元時(shí)，交行卻貸給了湯浩1億元。
公訴人說(shuō)，事實(shí)上楊某看到的數據都是假象。湯浩特地找來(lái)李朝暉，利用其專(zhuān)業(yè)知識幫助他制造假的公司財務(wù)報表，修改經(jīng)營(yíng)數據等，以達到銀行貸款要求。湯浩甚至還讓李朝暉以公司財務(wù)經(jīng)理身份向交行信貸員介紹公司經(jīng)營(yíng)狀況。于是北方中化被包裝成為一個(gè)實(shí)力強大的公司，最終湯浩順利地取得了貸款。截止到案發(fā)，交行亞運村支行先后10多次貸給湯浩8.3億元。
在案發(fā)前，湯浩等人出現了還不上交行貸款的情況。在交行的催促下，湯、劉等人想出了借貸還貸方法。
2005年，湯浩等人偽造文件，先后兩次從深圳發(fā)展銀行貸款了1.2億元，用于償還交通銀行貸款。
劉敏說(shuō)，當時(shí)的公司狀況并不是很好，為了騙過(guò)深圳發(fā)展銀行，湯浩再次請李朝暉出馬，向員工面授應對銀行提問(wèn)，并進(jìn)行了演練。
最終貸款如愿到手。
案發(fā)：1億貸款投資國債被凍結
因無(wú)法如期還款，被銀行向公安機關(guān)舉報
在2004年3月，交行一次就貸給了湯浩2億元。而就是這2億元的貸款導致了湯浩等人的案發(fā)。
湯浩和劉敏說(shuō)，其中的1億元投入到中復證券用于投資國債。但2006年年初，中復證券資金被凍結，投入的1億元未能按期收回，貸款無(wú)法歸還，交行向公安機關(guān)舉報。(陳俊杰）
