中新社北京十月二十五日電 中國銀監會(huì )對外發(fā)布了《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》。銀監會(huì )今天在此間介紹說(shuō)，近年來(lái)，全球銀行業(yè)的風(fēng)險管理技術(shù)得到了快速發(fā)展。國內已有多家金融機構建立了合規管理部門(mén)，加強機構自身的風(fēng)險管理已成共識。
該負責人指出，《指引》是銀行業(yè)風(fēng)險監管的一項核心制度。從高層做起，商業(yè)銀行應樹(shù)立風(fēng)險為本的管理理念，加強風(fēng)險識別和管理的流程建設。
該負責人介紹說(shuō)，合規管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)。董事會(huì )應監督合規政策的有效實(shí)施，以使缺陷得到及時(shí)有效的解決。高級管理層應貫徹執行合規政策，建立管理部門(mén)的組織結構，配備充分和適當的資源，發(fā)現違規事件時(shí)，能確保及時(shí)采取適當的糾正措施。管理部門(mén)應協(xié)助高級管理層有效管理合規風(fēng)險，制定并執行管理計劃，實(shí)施風(fēng)險識別和管理流程，開(kāi)展員工的合規培訓與教育。
此外，還要建立有利于合規風(fēng)險管理的三項基本制度，即績(jì)效考核制度、問(wèn)責制度和誠信舉報制度。加強對管理人員的績(jì)效考核，懲罰管理失效的人員，追究違規責任人的責任，對舉報有功者給予獎勵，并對舉報者給予充分保護。
該負責人表示，《指引》充分考慮了國有銀行股份制改造、商業(yè)銀行上市等一系列重大改革舉措，對加強風(fēng)險管理的內在要求，吸收了國際先進(jìn)經(jīng)驗，以構建有效的合規風(fēng)險管理體系、建設良好的合規文化為目標，適應銀行業(yè)深化改革，以及綜合化、國際化的現實(shí)需要。
這位負責人還介紹說(shuō)，監管部門(mén)也要提高自身風(fēng)險監管的能力。銀監會(huì )正在組織力量對已經(jīng)頒布的監管規章和文件進(jìn)行梳理和整合，并對管理人員的法規培訓進(jìn)行指導，為金融機構的合規風(fēng)險管理創(chuàng )造良好條件。
