(聲明：任何媒體、網(wǎng)站或個(gè)人不得從本網(wǎng)直接下載使用，如欲轉載請與原刊發(fā)媒體聯(lián)系。)
中國全國人大常委會(huì )昨天通過(guò)了反洗錢(qián)法，該法將于明年一月一日起開(kāi)始實(shí)施。全國人大刑法室主任郎勝在記者會(huì )上說(shuō)，反洗錢(qián)法對防止貪官資金外流將“是一個(gè)十分有力的措施”。
所謂洗錢(qián)，就是將貪污、受賄、走私、販毒、逃稅等非法所得的“黑錢(qián)”，采取提供資金賬戶(hù)、資金轉移、存入境外銀行、金融交易手段等方式，隱瞞“黑錢(qián)”的來(lái)源和性質(zhì)，使“黑錢(qián)”合法化。
近些年來(lái)，中國也發(fā)生一些特大洗錢(qián)案。其中包括：廣東中國銀行開(kāi)平支行原行長(cháng)許超凡、余振東將4億8500萬(wàn)美元公款經(jīng)過(guò)“洗錢(qián)”存入香港、加拿大的個(gè)人賬戶(hù)；全國人大前副委員長(cháng)成克杰和他的情婦受賄的4109萬(wàn)元人民幣，通過(guò)香港商人“洗錢(qián)”存入個(gè)人賬戶(hù)；廈門(mén)遠華走私洗錢(qián)案涉及的人數和金額更為驚人，洗錢(qián)金額高達500多億元人民幣。
同時(shí)，貪官和不法商人洗錢(qián)的花樣也日趨增多，他們通過(guò)購買(mǎi)房地產(chǎn)、轉入親友賬戶(hù)、子女出國留學(xué)以及轉入中立國銀行賬戶(hù)等手段，把黑錢(qián)洗白。
據報道，中國每年通過(guò)地下錢(qián)莊洗出去的“黑錢(qián)”至少高達2000億元人民幣。據兩年前成立的中國反洗錢(qián)監測分析中心提供的資料顯示，截至2005年年末，該中心對外移送可疑交易線(xiàn)索共683份，涉及人民幣1378億元，外幣10多億美元，交易7萬(wàn)余筆，賬戶(hù)4926個(gè)。
郎勝昨天說(shuō)，這部法律的制定，對發(fā)現犯罪違法所得的來(lái)源和流向，及時(shí)采取防止資金轉移的一些措施提供了法律依據。
但他也表示，一部法律能不能發(fā)揮應有的作用，除了要有法可依，制定法律以外，還需要執法機關(guān)嚴格依照法律去辦，執法必嚴，還需要廣大的居民守法。
郎勝說(shuō)，中國的反洗錢(qián)法與有關(guān)國際公約的規定是一致的。中國建立市場(chǎng)經(jīng)濟的歷史不長(cháng)，在反洗錢(qián)方面的經(jīng)驗不足。人大在制定這部法律時(shí)，充分考慮到洗錢(qián)活動(dòng)往往具有跨國性質(zhì)，考慮到與國際的合作以及國際的一般規則。
因此，現在規定的一系列比如反洗錢(qián)的內控制度，客戶(hù)身份識別制度，大額和可疑交易的資料的保存和客戶(hù)身份資料的保存制度，以及可疑和大額交易的報告制度，都充分考慮到有關(guān)反洗錢(qián)的國際公約和文件的規定。
郎勝說(shuō)，反洗錢(qián)法也必須考慮到中國的現實(shí)，比如主管部門(mén)是誰(shuí)，如何劃分各部門(mén)在反洗錢(qián)方面的分工，如何確定金融機構和特定的非金融機構的反洗錢(qián)的義務(wù)等等。都涉及到中國的實(shí)際情況。這些問(wèn)題，在具體的法律、審議報告以及修改意見(jiàn)中都有明確的規定。
為防止外逃貪官洗錢(qián)，反洗錢(qián)法中專(zhuān)門(mén)規定了建立反洗錢(qián)國際合作機制的內容，包括資訊交換和司法協(xié)助。有關(guān)學(xué)者認為，反洗錢(qián)法將有利于把外逃貪官捉拿歸案遣送回國。外逃貪官所在國家可以偵查、遣送，雙方國家可以分享貪官的非法所得。
反洗錢(qián)法有關(guān)條款規定，如果金融機構違反反洗錢(qián)法規定，導致洗錢(qián)后果發(fā)生的，將處50萬(wàn)人民幣以上、500萬(wàn)人民幣以下罰款。
但也有學(xué)者指出，僅有反洗錢(qián)法，如果沒(méi)有嚴格的儲蓄實(shí)名制度，動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)、股票證券等收入的申報制度，防范貪官“洗黑錢(qián)”在很大程度上還是一句空話(huà)。
(摘自新加坡《聯(lián)合早報》；作者：于澤遠)
