對于中國基金業(yè)來(lái)講，2007年是具有里程碑意義的一年。
這一年，基金業(yè)資產(chǎn)規模出現爆發(fā)式增長(cháng)，基金理財的理念開(kāi)始深入人心，基金投資者隊伍迅速壯大，個(gè)人成為基金投資的主力軍，基金業(yè)全面進(jìn)入散戶(hù)時(shí)代。
這一年，基金業(yè)績(jì)重現2006年的輝煌，股票基金收益率再度翻番，投資收益和持續營(yíng)銷(xiāo)催生千億基金公司批量誕生，優(yōu)勢公司成為基金業(yè)創(chuàng )新和發(fā)展的主要推動(dòng)力。
這一年，中國基金業(yè)加快了走出去的步伐，境外投資試點(diǎn)業(yè)務(wù)全面鋪開(kāi)，專(zhuān)戶(hù)理財試點(diǎn)辦法今年出臺，一個(gè)包括國內公募基金、社�；�、企業(yè)年金、投資咨詢(xún)、海外投資、專(zhuān)戶(hù)理財的多元化業(yè)務(wù)格局正在形成。
一年實(shí)現了“三級跳”，中國基金業(yè)歷經(jīng)十年磨礪，正迎來(lái)一個(gè)全新的時(shí)代。
資產(chǎn)規模成倍增長(cháng)
基金理財深入人心
2007年的牛市推動(dòng)基金資產(chǎn)規模出現爆炸式增長(cháng)�；鸪蔀槲覈鹑谑袌�(chǎng)中成長(cháng)速度最快的行業(yè)。今年三季度末，基金凈值總規模突破三萬(wàn)億大關(guān)，達到3.07萬(wàn)億元，比2006年末的8565億增長(cháng)2.58倍，一年實(shí)現了管理規�！叭壧�。
伴隨著(zhù)基金業(yè)資產(chǎn)規模的迅猛增長(cháng)，證券投資基金已成為我國資本市場(chǎng)上最大的機構投資者。三季末，基金持有的股票市值已占A股流通市值的28%，基金在我國金融市場(chǎng)上具有舉足輕重的作用。
新發(fā)基金募資額再創(chuàng )歷史新高。截至12月21日，今年新成立的58只基金共募集資金6054億元，比去年的4107元增長(cháng)47.4%。100億成為新基金的首發(fā)規模，由于認購量過(guò)大，基金發(fā)行普遍采用比例配售的方式，上百億元的基金在一、兩天內即被搶購一空。4月10日，上投摩根內需動(dòng)力的首次發(fā)行吸引了超過(guò)900億元的認購，創(chuàng )出國內基金新發(fā)認購額新紀錄。10月15日，QDII基金上投亞太的發(fā)行吸引了超過(guò)1162億元的資金認購。
基金理財觀(guān)念全面普及，基金產(chǎn)品走入尋常百姓家。在巨大的“賺錢(qián)效應”帶動(dòng)下，個(gè)人投資者購買(mǎi)基金的熱情空前高漲，基金投資者隊伍迅速壯大。目前基金持有人賬戶(hù)總數已超過(guò)1.1億戶(hù)，估計約有四分之一的城鎮居民家庭參與了基金投資。在此情況下，在偏股型基金中個(gè)人投資者的比例迅速上升到90%以上，宣告基金業(yè)全面進(jìn)入散戶(hù)時(shí)代。
基金業(yè)績(jì)再創(chuàng )輝煌
千億公司批量誕生
今年基金業(yè)績(jì)延續2006年的輝煌，為持有人創(chuàng )造了豐厚回報。截至12月21日，115只開(kāi)放式股票型基金今年以來(lái)平均凈值增長(cháng)率達到120.28%，其中有96只業(yè)績(jì)翻番，第一名華夏精選的收益率高達212.9%，創(chuàng )出歷史單年度最高收益率。71只混合型基金平均凈值增長(cháng)107.91%，其中有38只收益翻番。
今年投資封閉式基金的收益率更高，截至12月21日，滬深兩市基金指數今年以來(lái)累積漲幅分別達到135.30%和141.65%，遠遠超過(guò)同期開(kāi)放式基金的收益率。三季末封基累積了超過(guò)800億元的可分配收益，在巨額年度分紅的強烈預期下，四季度以來(lái)封基折價(jià)率不斷走低，截至上周五，26只傳統大盤(pán)封基平均折價(jià)率僅為20.02%，創(chuàng )出2003年7月25日以來(lái)四年多新低。
基金產(chǎn)品創(chuàng )新繼續推進(jìn)，創(chuàng )新封基初顯威力。具有一定杠桿效應的瑞福進(jìn)取自9月21日上市以來(lái)平均折價(jià)率僅為1.78%，并自11月20日以來(lái)連續24個(gè)交易日溢價(jià)交易。大成優(yōu)選自9月7日上市以來(lái)平均折價(jià)率不足10%。兩只基金的折價(jià)率均遠低于傳統封閉式基金。
隨著(zhù)市場(chǎng)的發(fā)展，基金業(yè)涌現出一批管理資產(chǎn)規模較大的公司。今年三季末已有博時(shí)、華夏、南方等10家基金公司的管理規模超過(guò)了1000億元，其中前三家公司管理規模超過(guò)了2000億元，這十家公司管理規模占基金業(yè)總規模的比例達到50.81%。
對外開(kāi)放程度繼續提高
業(yè)務(wù)初現多元化格局
今年以來(lái)外資繼續加速進(jìn)入中國基金業(yè)，基金業(yè)對外開(kāi)放程度繼續提高。合資基金公司數量逐步增加，內資基金公司數量在減少。隨著(zhù)第二批銀行系基金公司浦銀安盛基金在今年8月份成立，我國基金公司總數達到59家，其中合資和內資基金公司分別為28家和31家，而去年末內資基金公司有34家，合資公司只有24家。
近年以來(lái)，合資基金公司密集設立，在數量上大有超越內資基金公司之勢。據統計，在過(guò)去的三年成立的17家基金公司中，合資公司多達12家，占比達到七成多。并且，今年已經(jīng)先后有融通、長(cháng)盛和鵬華三家老基金公司的部分股權被外資收購變更為合資公司，內資基金公司陣營(yíng)正在逐漸縮小。合資基金管理數量的不斷增多以及影響力的不斷上升，已經(jīng)對我國基金業(yè)的競爭格局產(chǎn)生越來(lái)越大的影響。
在外資進(jìn)來(lái)的同時(shí)，我國基金業(yè)在今年也加快了走出去的步伐，7月5日《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》開(kāi)始實(shí)施，基金QDII業(yè)務(wù)試點(diǎn)全面展開(kāi)，目前已經(jīng)有華安、南方、華夏、嘉實(shí)、上投摩根、海富通、華寶興業(yè)、長(cháng)盛、工銀瑞信、匯添富、銀華、交銀施羅德等12家基金公司獲得QDII資格，占基金公司總數的五分之一。五只QDII產(chǎn)品已經(jīng)出海投資。兩只QDII產(chǎn)品已經(jīng)獲準于近期發(fā)行。
基金公司業(yè)務(wù)開(kāi)始走向多元化。目前，除了國內公募基金設立和管理之外，基金管理公司已經(jīng)開(kāi)展包括社�；�、企業(yè)年金以及QDII基金等其他理財業(yè)務(wù)，而特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)也將于明年開(kāi)始放開(kāi)，我國基金業(yè)多元化的業(yè)務(wù)格局正在日益形成。(劉宇輝)
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