吳英本色集團非法集資案又有新進(jìn)展。
記者獲悉,8月10日下午1點(diǎn),吳英案從金華市檢察院退回東陽(yáng)市檢察院。這意味著(zhù)金華檢察院認為僅憑現有證據無(wú)法認定吳英構成合同詐騙犯罪。此前吳英因涉嫌合同詐騙犯罪金額過(guò)億,按有關(guān)規定由東陽(yáng)方面移至金華審理。
記者還從相關(guān)渠道獲得一份東陽(yáng)市公安局出具的起訴意見(jiàn)書(shū)。這份長(cháng)達47頁(yè)的東公訴字[2007]第343號文件中,逐一記錄了吳英等8名犯罪嫌疑人每一筆資金的來(lái)龍去脈。
正是通過(guò)這份文件,記者初步還原出一個(gè)以吳英為首、林衛平等7人為"一級代理"的集資模式。通過(guò)逐級的再借貸,100多人的"下下線(xiàn)"被卷入吳英案中,形成一個(gè)類(lèi)傳銷(xiāo)的金字塔集資模型。
"我們都被吳英'綁架'了。"作為"下下線(xiàn)"之一的義烏老板朱某對記者說(shuō)。她在案發(fā)后一直因集資款而四處躲債,在她的再借貸之下有更多從事貨代、房產(chǎn)中介、印刷廠(chǎng)和餐飲服務(wù)業(yè)的人陷入其中。
吳英案不過(guò)是中國近年來(lái)非法集資活動(dòng)的一個(gè)縮影。7月30日,公安部公布了上半年共破獲747起非法吸收公眾存款和集資詐騙案件。
一張9000萬(wàn)的白條
"經(jīng)向林衛平借到人民幣9945萬(wàn)元整。"記者獲得的一份落款為"借款人吳英"的借條這樣寫(xiě)著(zhù)。
這張借款條為復印件,字跡略顯潦草,所用的紙是巴掌大小的888便箋,上面沒(méi)有任何公司的抬頭。
這張9000多萬(wàn)的借條日期是2006年7月24日,斯時(shí)正是吳英最為風(fēng)光的時(shí)刻。吳英的許多借款都用了這種白條的形式借得,數額大則9000余萬(wàn)元,少則數十萬(wàn)元。
據起訴書(shū)顯示,吳英早在2004年就開(kāi)始涉足高利貸業(yè)務(wù)。
其最初活動(dòng)地點(diǎn)不在她的家鄉東陽(yáng),而是在更為富庶的城市寧波。2004年9月,吳英就從夏某等4人處借款,開(kāi)始的第一筆借款金額只有區區25萬(wàn)元。在整個(gè)2004年,吳英顯得十分小心謹慎,單筆借款都沒(méi)有超過(guò)10萬(wàn)元。
據了解,2004年前后,吳英在東陽(yáng)市內的產(chǎn)業(yè)只有喜來(lái)登俱樂(lè )部、西街貴族美容、千足堂足浴等,資產(chǎn)數量至多在千萬(wàn)左右,日后聞名一時(shí)的本色集團也還沒(méi)有成立。
2005年起,吳英的借貸軌跡轉回東陽(yáng)。是年本色集團成立。也正是從此以后,吳英逐漸享有了"億萬(wàn)女富豪"的光環(huán)。2006年8月10日到10月12日,吳英在東陽(yáng)市工商局注冊成立了本色商貿、本色車(chē)業(yè)等12家實(shí)業(yè)公司。一度東陽(yáng)的黃金地段遍布本色集團投資的產(chǎn)業(yè)。
<起訴意見(jiàn)書(shū)>第4頁(yè)顯示,從2005年到2007年1月間,吳英以投資、借款、資金周轉為名,非法吸收存款共計90089萬(wàn)元,所得款項被吳英用于償還本金、支付高額利息,個(gè)人揮霍、本色控股及下屬公司的經(jīng)營(yíng)與管理等,并造成巨額存款無(wú)法歸還。
起初,吳英吸收存款的利息約為7厘-1分/天(年利率約為256%-548%),以借100萬(wàn)元為例,她每天需要支付放貸人7000元,每個(gè)月就高達21萬(wàn)。而央行的基本貸款年利率一般在5%-6%之間,吳英的出價(jià)是央行基本利率的50到100倍。
知情者稱(chēng),一些早期借錢(qián)給吳英的人確實(shí)發(fā)了一筆橫財,"她必定要讓一些人先嘗到甜頭,這樣雪球才能越滾越大"。而吳英及其本色集團的大規模投資計劃,也讓許多人深信不疑。
2006年,吳英的地下借貸利息降到5厘/天,卻有更多人趨之若鶩。在部分當地公職人員的信任之下,吳英"信譽(yù)"陡然上升,包括那張9000萬(wàn)的白條,都是在那個(gè)階段簽的。
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