中新網(wǎng)8月23日電 中國人民銀行反洗錢(qián)局局長(cháng)唐旭在接受《人民日報海外版》采訪(fǎng)時(shí)表示，反洗錢(qián)是長(cháng)期的、持續的工作。中國現在重視的是建立制度，并沒(méi)有強調個(gè)案。
8月1日起，由央行、銀監會(huì )、證監會(huì )、保監會(huì )聯(lián)合制訂的《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》正式實(shí)施。今后個(gè)人在銀行辦理現金存取業(yè)務(wù)時(shí)，如果單筆金額為人民幣5萬(wàn)元以上，須提交身份證件。這是中國近年來(lái)提出的反洗錢(qián)舉措之一。
目前的反洗錢(qián)工作會(huì )不會(huì )刮成“反洗錢(qián)旋風(fēng)”？《反洗錢(qián)法》設計了很多嚴重的懲罰，能否真正付諸實(shí)施？ 就此，唐旭表示，反洗錢(qián)是長(cháng)期的、持續的工作。中國現在重視的是建立制度，并沒(méi)有強調個(gè)案。我們要建立一套提前防范的制度和體系，能真正起到預防犯罪的功能。比如客戶(hù)身份識別和客戶(hù)交易的記錄保存這一規定，實(shí)際上就是預先防范。金融機構在和客戶(hù)打交道、開(kāi)立賬戶(hù)、做業(yè)務(wù)的時(shí)候，首先要了解客戶(hù)。了解客戶(hù)是反洗錢(qián)的基本原則。通過(guò)這種預防手段使一些想犯罪、有犯罪潛意識的人放棄犯罪行為，因為銀行管得很?chē)馈?/p>
唐旭同時(shí)指出，中國建立了較重的懲罰機制。我們的懲罰包括兩方面：一是要求建立反洗錢(qián)措施和制度的機構沒(méi)有按照要求設立相應的制度，這些機構就要受處罰；另外就是有洗錢(qián)行為的犯罪嫌疑人，由公安機關(guān)立案偵查，要受刑法處罰。金融機構違反反洗錢(qián)規定，人民銀行作為國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，對這種行為要進(jìn)行處罰。處罰金額50萬(wàn)元到200萬(wàn)元，有洗錢(qián)后果發(fā)生的，最高可罰500萬(wàn)元�，F在這套制度落實(shí)得比較好，銀行體系已建立起較好的反洗錢(qián)制度。
