高管年薪200萬(wàn)元，投資將獲高額回報……中鼎鑫描繪了一幅宏偉藍圖，并迅速吸納了大量資金，但其員工慢慢發(fā)現，總裁和公司本身都充滿(mǎn)了疑點(diǎn)。
4月21日，中鼎鑫創(chuàng )業(yè)投資有限公司三名主要負責人被警方刑拘，原因是涉嫌非法吸收群眾存款�！爸卸蝿�(chuàng )投基金”未經(jīng)證監會(huì )備案、批準，屬于非法基金。
目前，受騙人數和金額不詳，公安機關(guān)正在核查之中。
籌備期高薪挖人
沈明(化名)原是一家信托投資公司的中層管理人員，2006年10月底，他認識了中鼎鑫創(chuàng )業(yè)投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中鼎鑫)總裁陳子涵。
沈明說(shuō)，陳子涵向他描繪了一幅宏偉藍圖：中鼎鑫是國內首家在國家發(fā)改委備案的投資銀行，將在浙江、上海、廣東等地設立分公司……將在國內以及東南亞投資50到100個(gè)高回報項目……給即將加入公司的高管200萬(wàn)元的年薪……陳子涵稱(chēng)公司將先發(fā)行基金融資，運作一個(gè)階段后會(huì )進(jìn)入銀行、地產(chǎn)界，并投資一系列金融衍生產(chǎn)品。
11月底，沈明加入了中鼎鑫。
隨即，融資部、投資項目部等各部迅速組建，各高管開(kāi)始招兵買(mǎi)馬。
2006年12月，公司搬入金融街中國再保險大廈10層。在看到1億注冊資金到賬后，沈明覺(jué)得吃了定心丸。
因“高額回報”迅速擴張
中鼎鑫融資部一名總監劉欣(化名)告訴記者，陳子涵不僅描繪了誘人前景，還讓大家感覺(jué)到有豐厚獎勵。
記者看到了一份中鼎鑫的獎勵辦法：開(kāi)業(yè)當天單筆融資100萬(wàn)獎勵5萬(wàn)，每增加100萬(wàn)增獎5萬(wàn)，1000萬(wàn)以上獎勵60萬(wàn)，100萬(wàn)到1000萬(wàn)之間可以提成4%……
據劉欣講，中鼎鑫在各銷(xiāo)售分部下設高級總監、高級經(jīng)理一直到見(jiàn)習經(jīng)紀人等多級別銷(xiāo)售人員，上級根據下級銷(xiāo)售業(yè)績(jì)提成。
中鼎鑫的網(wǎng)站上稱(chēng)投資“中鼎鑫創(chuàng )投基金”可得到比銀行利率高一倍的利息，同時(shí)該基金還可轉售。中鼎鑫還聲稱(chēng)自己是國家金融改革創(chuàng )新的一個(gè)試點(diǎn)和新舉措。
根據中鼎鑫的宣傳，買(mǎi)3年期基金5萬(wàn)元，綜合收益8.06%，三年后收益12090元，而5年期綜合收益達8.71%。中鼎鑫融資部的李女士說(shuō)，公司承諾是保本基金，她也投了5萬(wàn)元購買(mǎi)3年期基金。隨后，她的幾個(gè)退休同事在她推薦下也買(mǎi)了該基金，總計11萬(wàn)元。她說(shuō)融資部的很多員工都買(mǎi)了基金。
李女士說(shuō)，公司以高額回報吸引員工和投資者，并吸引大家拉親朋好友加入。很快，公司員工就達到300多人。
中鼎鑫高管沈明向記者出示了一份“投資人信息登記表”，根據表上登記的信息，從3月25日到4月7日，開(kāi)業(yè)僅十余天，部分賬目上顯示吸納資金額已超過(guò)1億3000多萬(wàn)元(其中1億元顯示未到賬)。
記者根據登記表上的信息隨機聯(lián)系了幾個(gè)投資人。其中投資5萬(wàn)元的張大媽說(shuō)，她是通過(guò)鄰居知道“中鼎鑫創(chuàng )投基金”的，鄰居的原同事在中鼎鑫工作，當時(shí)覺(jué)得他們自己人都買(mǎi)，應該沒(méi)問(wèn)題。
高管發(fā)現種種疑點(diǎn)
沈明說(shuō)，陳子涵曾說(shuō)幾個(gè)高管無(wú)試用期，月薪十幾萬(wàn)元，但從2006年11月到今年春節一直未發(fā)工資。陳給的理由是正在發(fā)改委備案，資金被凍結。
不過(guò)，直到后來(lái)離開(kāi)，沈明他們也沒(méi)有領(lǐng)到工資。
融資部的總監劉欣講，“中鼎鑫創(chuàng )投基金”說(shuō)明會(huì )中總會(huì )講：“我們是和各個(gè)地區政府合作投資的，政府‘一路綠燈’，為我們提供一切保障。就算我們公司沒(méi)了，還有政府在，投資者完全可以放心投資�！辈贿^(guò)，公司一直沒(méi)有說(shuō)明具體的投資項目，這讓劉欣很迷惑。
另一方面，如果發(fā)行基金，須在證監會(huì )備案，作為公司高管都應附上詳細簡(jiǎn)歷，但是公司直到開(kāi)始融資都沒(méi)有要求高管備案。公司里只有高管入職時(shí)填的一張簡(jiǎn)歷表。
這一切，讓沈明等公司高管對陳子涵充滿(mǎn)懷疑。
據沈明講，陳子涵40歲，說(shuō)話(huà)很有氣勢。在公司另一高管董秩(化名)印象中，陳子涵是個(gè)很會(huì )演說(shuō)的人，隨機應變能力很強。
陳子涵稱(chēng)自己安徽科大少年班畢業(yè)，后來(lái)到英國劍橋讀數學(xué)博士，之后在中保國際歐洲部、港中保任總裁，此前剛從中保國際企業(yè)年金部總經(jīng)理位置離開(kāi)。
董秩說(shuō)他曾見(jiàn)到陳子涵的身份證，上面名字是“陳青春”。陳子涵說(shuō)，算命先生說(shuō)自己的名字里帶水會(huì )有財運，所以改了名。令董秩起疑的是，每次他用英文說(shuō)一些金融方面的術(shù)語(yǔ)，陳子涵要么沒(méi)反應要么岔開(kāi)話(huà)題，而陳子涵曾宣稱(chēng)自己通曉6國語(yǔ)言。
“劍橋博士”原是農民
中鼎鑫定于2007年3月28日開(kāi)業(yè)，但直到27日營(yíng)業(yè)執照還沒(méi)有辦下來(lái)。
沈明說(shuō)他心里不踏實(shí)，上網(wǎng)查詢(xún)發(fā)現查不到公司的注冊信息。他跟幾個(gè)手下又到證監會(huì )和銀監會(huì )、發(fā)改委查詢(xún)，發(fā)現中鼎鑫根本就沒(méi)備案。沈明說(shuō)，他當時(shí)就出了一身冷汗，隨即提出辭職，但陳子涵不同意，說(shuō)開(kāi)業(yè)后再談。
3月28日開(kāi)業(yè)，29日公司拿到營(yíng)業(yè)執照。沈明說(shuō)陳子涵未給大家看原件，只拿出一張復印件。沈明等發(fā)現法定代表人并不是一開(kāi)始定的，經(jīng)營(yíng)項目里也沒(méi)有融資，注冊名稱(chēng)是：中鼎鑫創(chuàng )業(yè)投資有限公司，并不是宣稱(chēng)的中鼎鑫創(chuàng )業(yè)投資(基金)有限公司。而證監會(huì )的備案手續依然沒(méi)有。
同時(shí)，董秩和幾個(gè)朋友調查發(fā)現，陳子涵過(guò)往輝煌的經(jīng)歷都是編造的，他的真實(shí)身份是安徽某縣城的一個(gè)農民，還在當地行過(guò)騙。之后，警方也證實(shí)了這一說(shuō)法。
融資部的劉欣知道這些情況后，告訴手下員工不要再去上班了，“這里不可靠”。沈明、董秩等人在公司開(kāi)業(yè)幾天后離開(kāi)，并向警方報案。
“董事長(cháng)”也被忽悠
在中鼎鑫事件中，胡立(化名)也被“涮”了一把。胡立是一位民營(yíng)企業(yè)家，據稱(chēng)資產(chǎn)近10億元，她同時(shí)是北京某區政協(xié)委員。
去年底，胡立被中鼎鑫拉去做大股東，并簽了協(xié)議出任董事長(cháng)和法定代表人。胡立說(shuō)，她為中鼎鑫先后投入300多萬(wàn)。她也發(fā)現了一些問(wèn)題，并多次追問(wèn)執照，得到的答復是手續未辦全。
后來(lái)，她到相關(guān)部門(mén)查出中鼎鑫的營(yíng)業(yè)執照號碼，發(fā)現登記的法定代表人不是自己，而是“江艷榮”。
4月18日，胡立去中鼎鑫找陳子涵等，發(fā)現他們辦公室空了。之后，胡立報案。
4月21日，中鼎鑫主要負責人陳子涵、趙曉陽(yáng)、喬仝童在西城區國宏賓館被抓。經(jīng)查，“中鼎鑫創(chuàng )投基金”未經(jīng)過(guò)證監會(huì )備案、批準，屬于非法基金。
4月30日，記者采訪(fǎng)部分投資者，有些人還不知道中鼎鑫負責人被抓。有部分投資者在公安機關(guān)備案，大部分是中老年人，在購買(mǎi)時(shí)只是聽(tīng)朋友介紹，并未對中鼎鑫基金進(jìn)行考察。
據胡立從警方了解的消息，截至目前，北京市公安局經(jīng)偵處已核查到部分投資者的信息，中鼎鑫幾名主要負責人涉嫌非法吸收群眾存款已被刑拘。由于部分銷(xiāo)售合同和收款憑證票據被轉移，目前具體受騙人數和金額不詳。警方將進(jìn)一步核查。(石媛）
