第五部分
國際金融中心建設與金融穩定
一、金融集聚
截止2005年末，上海金融市場(chǎng)交易規�？傆嬤_到35萬(wàn)億元，其中證券交易額5萬(wàn)億元，占全國的79%；期貨交易額6.5萬(wàn)億元，占全國的49%；銀行間市場(chǎng)成交23.2萬(wàn)億元，黃金市場(chǎng)成交額1168億元，外匯市場(chǎng)成交規模逐步擴大，成為人民幣匯率形成的主要定價(jià)市場(chǎng)。上海擁有各類(lèi)金融機構610家，其中銀行類(lèi)機構231家，證券類(lèi)機構110家，保險類(lèi)機構269家。金融資產(chǎn)達到3.2萬(wàn)億元，約占全國的9%。國內各主要商業(yè)銀行也紛紛在滬設立各類(lèi)營(yíng)運中心。上海是中國外資金融機構聚集程度最高的城市，包括花旗銀行、美國銀行、瑞士銀行等世界金融巨擘在內的300多家外資金融機構相繼在上海設立中國區總部或分支機構。上海已成為金融市場(chǎng)體系相對齊全、金融機構和金融人才集聚、具有較強輻射能力的國內金融中心，初步具備了成為國際金融中心的實(shí)力。2005年8月10掛牌成立的中國人民銀行上�？偛�，為上海國際金融中心的建設注入了新的活力。
金融集聚應關(guān)注的問(wèn)題：(一)資金跨區域流動(dòng)。長(cháng)三角地區異地信貸資金流動(dòng)如果缺乏嚴密的監控和規范、引導，也可能對長(cháng)三角經(jīng)濟金融發(fā)展產(chǎn)生一些消極影響，進(jìn)而會(huì )影響到金融穩定，必須引起關(guān)注。(二)交叉性金融業(yè)務(wù)監測與管理問(wèn)題。
二、金融創(chuàng )新
金融創(chuàng )新中應關(guān)注的問(wèn)題：(一)人民幣匯率機制改革后的貨幣錯配風(fēng)險。(二)短期融資券的信用風(fēng)險。在中國企業(yè)治理結構不夠完善，法律體系不夠健全的情況下，短期融資券存在潛在的信用風(fēng)險。因此，要加強主承銷(xiāo)商的盡職調查和信用評級的管理，提高信息披露的質(zhì)量。
三、金融開(kāi)放
加入世貿組織后，上海金融業(yè)對外開(kāi)放進(jìn)程加速。截至2005年末，在滬各類(lèi)外資、中外合資金融機構達320余家。其中上海外資銀行業(yè)營(yíng)業(yè)性機構87家，外資銀行業(yè)機構代表處100家；有28家外資銀行選擇上海作為在華業(yè)務(wù)的主報告行，約占外資銀行在華主報告行的70%；在滬外資銀行資產(chǎn)總額占全國外資銀行資產(chǎn)總額的50%。截至2005年末，上海共有外資證券、基金代表處56家，外資合資保險公司25家，保費收入在市場(chǎng)上的占有率已達17.5%。
金融開(kāi)放中應關(guān)注的問(wèn)題：(一)中資金融機構面臨外資金融機構的全面競爭。(二)資金跨境流動(dòng)可能引發(fā)的市場(chǎng)波動(dòng)，因此要加強資金跨境流動(dòng)的監測和分析，密切關(guān)注金融風(fēng)險在國際的傳遞和擴散，加強國際間的監管協(xié)作。
第六部分
金融生態(tài)環(huán)境與金融穩定
一、政策環(huán)境與金融穩定
2005年，上海市相關(guān)職能部門(mén)出臺了《關(guān)于支持金融機構在本市發(fā)展若干意見(jiàn)的實(shí)施細則》。制定了金融突發(fā)事件應急預案；建立了維護金融穩定工作協(xié)調機制；建立了暢通信息溝通渠道。
二、金融法制建設與金融穩定
2005年加強了對企業(yè)破產(chǎn)中債權人保護，懲治挪用客戶(hù)資金或資產(chǎn)、騙貸、“掏空”上市公司等嚴重金融違法行為，充分保護財產(chǎn)權和擔保權；修訂后的《公司法》、《證券法》對鼓勵投資、保護投資者利益，推動(dòng)中國資本市場(chǎng)的健康發(fā)展具有十分重要的意義；深入開(kāi)展了《存款保險條例》起草的研究和論證工作；積極探索建立金融控股公司法律制度。
2005年，金融法制工作為化解金融風(fēng)險、維護金融穩定打下了良好的基礎。但目前的金融法制還不能完全滿(mǎn)足中國金融業(yè)穩定和持續發(fā)展的需要，具體表現在規范的金融機構和其他企業(yè)市場(chǎng)退出機制缺失、金融信用法律環(huán)境尚待完善以及金融執法力度仍有待加強等方面。
三、社會(huì )誠信體系建設與金融穩定
截止2005年底，上海共發(fā)放貸款卡93421張，系統已經(jīng)推廣應用到全市具有信貸業(yè)務(wù)的所有中外資金融機構共1245個(gè)信貸網(wǎng)點(diǎn)，涵蓋了貸款、擔保、銀行承兌匯票、信用證、保函等五大類(lèi)信貸業(yè)務(wù)信息。
在個(gè)人征信系統的推廣建設上，上海一直走在全國前列，截止2005年12月底上海納入個(gè)人基礎數據庫的信用卡數610多萬(wàn)戶(hù)，授信總額544億元，個(gè)人貸款154萬(wàn)筆，余額2883億元，上海15家商業(yè)銀行1634個(gè)查詢(xún)終端平均每天查詢(xún)2萬(wàn)筆，約占全國的五分之一。
由于注重資信評估業(yè)的規范管理，重視各家評估機構的評估質(zhì)量，及時(shí)修訂評估指標體系，不斷改進(jìn)評估方法，從而使上海貸款企業(yè)資信評估業(yè)得到穩步健康的發(fā)展，參與資信等級評估的貸款企業(yè)逐年增多。在穩步推動(dòng)借款大戶(hù)的資信評級基礎上，積極研究探索小企業(yè)的評級問(wèn)題。
四、支付清算系統與金融穩定
2005年，上海大額支付系統共清算資金333020億元，日均清算資金達1326.78億元。目前，上海大額支付系統直接參與者已增加到51家。
上海區域性票據交換2005年共清分各類(lèi)票據約6085萬(wàn)筆，同比增加243萬(wàn)張，增長(cháng)4.16%；清算資金量達91869億元，日均清分各類(lèi)票據24.6萬(wàn)張，日均清算資金372億元。目前，參加上海區域性票據交換的交換單位已達3234家。
五、反洗錢(qián)與金融穩定
反洗錢(qián)監管工作得到進(jìn)一步加強，反洗錢(qián)資金監測分析水平逐步提高，反洗錢(qián)工作協(xié)調機制建立，查處了一批涉嫌洗錢(qián)案件。
反洗錢(qián)工作應在以下方面繼續完善與發(fā)展：一是繼續開(kāi)展對商業(yè)銀行反洗錢(qián)工作情況的檢查。二是結合本地區特點(diǎn)，進(jìn)一步完善對可疑資金交易非現場(chǎng)監測分析，提高反洗錢(qián)監測分析水平。三是繼續推進(jìn)上海反洗錢(qián)工作協(xié)調機制的建立。四是加強同公安部門(mén)聯(lián)絡(luò )和協(xié)作，進(jìn)一步完善可疑交易線(xiàn)索核查工作合作制度。
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