家住上海浦東的趙先生，是“火炬行動(dòng)”的第一位講述者。自2004年9月認購上投摩根中國優(yōu)勢基金以來(lái)，2年零3個(gè)月的基金持有期間，趙先生一直貫徹基金長(cháng)期投資的原則，截至2006年底，他的投資回報從最初的3.5萬(wàn)元升值為9.61萬(wàn)元，增長(cháng)率達177.81%。
買(mǎi)基金，因為工作太忙
趙先生家是典型的三口之家，擁有普通而又滿(mǎn)足的工作與生活。一直以來(lái)，他都在浦東某食品公司從事管理工作，非常忙碌，加班也是常有的事。
“太忙了，所以沒(méi)那么多時(shí)間關(guān)注股票”，趙先生搖了搖頭�！捌鋵�(shí)，以前也投資股市的。但后來(lái)發(fā)現，炒股需要太多的時(shí)間和精力的投入，相比較而言，買(mǎi)基金就輕松多了�！�
“我搞投資，主要是因為自己喜歡，能從中感受到一種樂(lè )趣�！壁w先生說(shuō)�！熬拖裼腥讼矚g玩，或者有人喜歡打牌或搓麻將一樣�！逼綍r(shí)，他會(huì )留意除銀行存款外，有沒(méi)有其他收益率更高一些的理財產(chǎn)品。
“2004年的股市，波動(dòng)非常大。在市場(chǎng)大跌的情況下，我發(fā)現，與股票相比，基金虧損得不是很多，大多數開(kāi)放式基金的凈值在0.9元以上，風(fēng)險比較小，因此就選擇了買(mǎi)基金�！壁w先生說(shuō)�！百I(mǎi)股票需要消息來(lái)源，對于我這樣平常工作很忙的人來(lái)說(shuō)，在1000多只股票中選到牛股很難。而基金公司有一個(gè)團隊專(zhuān)門(mén)去了解，明顯有優(yōu)勢�！壁w先生這么談自己對基金投資的認識。
閑錢(qián)投資，兩年“捂”出高收益
“我的理財規劃很簡(jiǎn)單，一半存銀行，一半買(mǎi)基金，用來(lái)投資的錢(qián)都是閑錢(qián)，不急著(zhù)用”。
對于趙先生這樣典型的工薪家庭來(lái)說(shuō)，用來(lái)投資的錢(qián)都是平時(shí)的點(diǎn)滴積蓄積累起來(lái)的，所以他表示資產(chǎn)的安全性是優(yōu)先要考慮的�！拔业耐顿Y，很大成分上也是為了女兒的未來(lái)做準備。盡我的努力，為她未來(lái)的教育做好至少20萬(wàn)元的準備�！�
因此，在2004年9月趙先生認購了上投摩根中國優(yōu)勢基金，當時(shí)大盤(pán)在1300多點(diǎn)。趙先生希望該基金每年能給他帶來(lái)20%的收益率，他就很滿(mǎn)意了，因為這個(gè)數字已是銀行存款利息的10倍多。
在認購上投摩根中國優(yōu)勢基金后的頭8個(gè)月時(shí)間里，該基金凈值一直在1元附近波動(dòng)，不但沒(méi)有立即給趙先生帶來(lái)收益，而且一度出現近8%的浮動(dòng)虧損。但趙先生認為很正常，因為這期間，股市跌破千點(diǎn)，8個(gè)月股市大盤(pán)跌幅達到約30%時(shí)，上投摩根中國優(yōu)勢基金的凈值跌幅還不到8%，比股指跌幅低得多，虧損并不是很多。
因此，在基金發(fā)生虧損時(shí)，趙先生沒(méi)有感到緊張。他說(shuō)，他買(mǎi)基金的錢(qián)只占積蓄的一半，都是閑錢(qián)，不等著(zhù)急用，所以即使在虧損時(shí)，心態(tài)也很好�！叭绻麚�，就把所有的錢(qián)都存銀行，不會(huì )買(mǎi)基金了�！壁w先生說(shuō)。
在2005年6月2日之后，上投摩根中國優(yōu)勢基金迅速回升，并很快回到1元面值以上。一些投資者在成功解套并賺取了一些收益后，就進(jìn)行了贖回操作，把收益落袋為安，但趙先生沒(méi)有這樣做。
他表示，投資在基金上的錢(qián)本來(lái)就是閑錢(qián)，只有發(fā)現自己所選擇的基金不好才要贖回。對于上投摩根中國優(yōu)勢這種表現很好的基金，就沒(méi)有必要贖回，因為贖回后還要再去選擇其他基金，還不如持有不動(dòng)更合適。至于低買(mǎi)高賣(mài)方面的技術(shù)操作，他認為80%不準確，如果準確率高的話(huà)，就人人都會(huì )發(fā)財了。因此，他投資基金的方法就是簡(jiǎn)單地長(cháng)期持有，結果取得了遠遠超過(guò)自己當初期望的收益率。
(來(lái)源：上海證券報 作者：曉然)
