中新網(wǎng)8月23日電 中國人民銀行反洗錢(qián)局局長(cháng)唐旭在接受《人民日報海外版》采訪(fǎng)時(shí)表示，洗錢(qián)主要利用金融渠道，反洗錢(qián)要以金融機構為主體。
8月1日起，由央行、銀監會(huì )、證監會(huì )、保監會(huì )聯(lián)合制訂的《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》正式實(shí)施。今后個(gè)人在銀行辦理現金存取業(yè)務(wù)時(shí)，如果單筆金額為人民幣5萬(wàn)元以上，須提交身份證件。這是中國近年來(lái)提出的反洗錢(qián)舉措之一。
唐旭介紹稱(chēng)，洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法收入和收益的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成合法資金的行為和過(guò)程。反洗錢(qián)恰好相反，就是通過(guò)預防和打擊一些人的掩飾、隱瞞非法收入和收益，使其變成合法資金的過(guò)程和行為。
唐旭說(shuō)，以前有3種非法資金，分別是販毒、黑社會(huì )性質(zhì)的有組織犯罪和走私得來(lái)的金錢(qián)�，F在按照刑法的規定是7種非法資金，增加了恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪和金融詐騙犯罪得來(lái)的金錢(qián)。這7種罪會(huì )產(chǎn)生收入和收益，如果明知是犯罪所得而轉移這些資金，掩飾和隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，就犯了洗錢(qián)罪。
唐旭指出，洗錢(qián)活動(dòng)對國家有很大危害，主要有以下幾條：第一，洗錢(qián)活動(dòng)幫助犯罪分子逃避法律制裁，助長(cháng)犯罪勢力，嚴重影響社會(huì )秩序。第二，在金融領(lǐng)域洗錢(qián)是主要手法，洗錢(qián)對金融機構的信譽(yù)有損害，破壞正常的金融秩序。第三，洗錢(qián)活動(dòng)泛濫的國家，政府的聲譽(yù)在國際上會(huì )受到嚴重影響。這對國家的長(cháng)期發(fā)展不利。
就“為什么要以金融機構為主體開(kāi)展反洗錢(qián)活動(dòng)？”這一問(wèn)題，唐旭說(shuō)，洗錢(qián)行為絕大多數都會(huì )利用金融機構的資金劃撥和交易渠道。進(jìn)行非法交易活動(dòng)常用現金。如何把這些非法交易的錢(qián)變成合法的錢(qián)？非法交易者會(huì )把這些現金放到正常經(jīng)營(yíng)的企業(yè)中，然后企業(yè)把這些黑錢(qián)存入銀行，實(shí)際上是把來(lái)路不明的錢(qián)混到正常收益里面存入銀行，使這些錢(qián)看起來(lái)變成了正常收入。也有的犯罪分子專(zhuān)門(mén)成立公司來(lái)洗錢(qián)。中國人對現金交易比較接受，而在國外，如果使用大量現金交易就會(huì )被人懷疑，所以洗錢(qián)犯罪的目的就是要把非法收入變成銀行的存款，然后通過(guò)銀行體系進(jìn)行大額交易。我國的《反洗錢(qián)法》和《金融機構反洗錢(qián)規定》已經(jīng)做了明確的要求，如果一天的現金交易量超過(guò)20萬(wàn)元，金融機構就要報給監管部門(mén)來(lái)查交易者的錢(qián)來(lái)路是否合法，是不是黑錢(qián)。
唐旭稱(chēng)，以金融機構作為主體去防范洗錢(qián)犯罪，是因為錢(qián)進(jìn)了銀行或者證券、保險行業(yè)，資金的動(dòng)向就很容易被觀(guān)察到。把好這道關(guān)，可以給通過(guò)非法渠道獲得收入的人以威懾，也可以真正發(fā)現一些犯罪分子。金融機構負起責任，就比較容易發(fā)現犯罪行為，容易發(fā)現洗錢(qián)以及洗錢(qián)所隱藏的上游犯罪。
