中新網(wǎng)4月26日電 據《中華工商時(shí)報》報道，日前，人民銀行副行長(cháng)吳曉靈在中國國際金融與資本市場(chǎng)發(fā)展論壇上表示，要改善中國金融企業(yè)治理結構的條件與環(huán)境�！ �
吳曉靈說(shuō)，金融企業(yè)以其特有的公共產(chǎn)品性質(zhì)、外部性和信息不對稱(chēng)的原因需要政府的管制，需要加強監管，但這種監管要適度。監管要以合規經(jīng)營(yíng)和強化風(fēng)險內控制度為主要內容。金融是一個(gè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的行業(yè)，所有的金融產(chǎn)品都會(huì )有風(fēng)險，關(guān)鍵是知道風(fēng)險點(diǎn)，向客戶(hù)揭示風(fēng)險，采取措施控制風(fēng)險，將風(fēng)險控制在金融企業(yè)資本金、準備金能承受的范圍之內。外部監管要以不扼殺金融企業(yè)的自主創(chuàng )新能力和向客戶(hù)充分披露風(fēng)險為限。僅僅依靠外部監管，成本高而效率低。在金融安全網(wǎng)當中，首要的是金融機構的自我約束，然后是行業(yè)自律、社會(huì )監督，金融監管處于第四層。
吳曉靈表示，金融企業(yè)是在國民經(jīng)濟運行中發(fā)揮著(zhù)特殊作用的企業(yè)，商業(yè)銀行的改革在金融企業(yè)改革中處于重要地位。在完善金融企業(yè)治理結構的外部條件中，由監管機構或者由行業(yè)自律組織對金融業(yè)從業(yè)人員，特別是對金融企業(yè)的高管人員———董事長(cháng)、董事、高級經(jīng)理層———提出任職資格要求是非常有必要的。這種要求可以不是“執照性”要求，但至少是經(jīng)過(guò)培訓后達到應有的水準。
從中國化解金融風(fēng)險的實(shí)踐看，不是誰(shuí)有錢(qián)誰(shuí)就能當金融企業(yè)的董事長(cháng)。董事會(huì )要決定一個(gè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)戰略、激勵約束機制，因而董事會(huì )的人應有起碼的專(zhuān)業(yè)知識。專(zhuān)業(yè)知識可以不局限于金融領(lǐng)域，但至少應有起碼的企業(yè)管理知識。為提高董事會(huì )的效率，英國有一個(gè)董事協(xié)會(huì )，他們提出了董事會(huì )標準，編寫(xiě)了公司董事指南。許多國際組織也提出了對董事進(jìn)行培訓的指導意見(jiàn)，中國監管機構對獨立董事也提出了培訓要求。這些都表明對董事的培養是完善公司治理結構的重要方面。
此外，要處理好董事會(huì )與經(jīng)營(yíng)層之間，董事會(huì )與職工之間的關(guān)系，是金融企業(yè)治理結構中非常重要的一個(gè)方面。這需要我們建立良好的勞動(dòng)者權益保護制度，具體涉及到就業(yè)制度和社會(huì )保障制度。在中國國有企業(yè)和國有銀行的改革中，能不能建立干部能上能下，職工能進(jìn)能出的用人制度，事關(guān)改革的成敗。
吳曉靈最后指出，強化激勵的同時(shí)必須要強化約束，可以考慮通過(guò)監事質(zhì)詢(xún)、提出罷免建議以及建立高管人員信用記錄、追究法律責任等方式，形成問(wèn)責機制。此次《公司法》修改過(guò)程中，借鑒西方“揭開(kāi)公司面紗”方面的經(jīng)驗，建設性地提出了“監事訴訟”、“股東訴訟”，對董事、高級管理人員職務(wù)損害行為，股東可以請求監事會(huì )或監事提起訴訟；情況緊急時(shí)，還允許股東以自己名義起訴的修改建議。(張立棟 徐思佳)
