中新網(wǎng)1月9日電 中國銀行已決定將反洗錢(qián)工作納入常規稽核項目，定期檢查，加大稽核力度，增加稽核頻率，強化全行反洗錢(qián)工作能力和水平。
新華網(wǎng)援引中國銀行新聞發(fā)言人王兆文的話(huà)說(shuō)，中國銀行近日發(fā)出通知，要求全行所有機構在加強反洗錢(qián)工作中堅持依法合規原則，嚴格遵守相關(guān)法律法規、所在司法轄區的監管要求及我國加入的國際公約的規定，認真履行反洗錢(qián)法定義務(wù)，密切關(guān)注洗錢(qián)高風(fēng)險國家和地區、高風(fēng)險業(yè)務(wù)及高風(fēng)險客戶(hù)。
中國銀行規定，全行所有機構對涉嫌洗錢(qián)等的機構和個(gè)人不得提供任何金融服務(wù)，并應致力于完善反洗錢(qián)體系，防止被利用從事違法活動(dòng)；在受理業(yè)務(wù)過(guò)程中要認真履行大額和可疑交易報告制度，交易記錄保存制度；嚴格履行各類(lèi)開(kāi)戶(hù)手續，完善客戶(hù)身份識別制度。
據了解，中國銀行目前已從多方面入手，健全反洗錢(qián)工作管理機制：明確組織職責。中國銀行反洗錢(qián)工作委員會(huì )負責制定全行反洗錢(qián)政策及相關(guān)規章制度，總行各相關(guān)部門(mén)制定相關(guān)業(yè)務(wù)的反洗錢(qián)工作指引，指導各機構具體開(kāi)展反洗錢(qián)工作。各機構嚴格執行總行制定的反洗錢(qián)政策、規章制度、指引，強化反洗錢(qián)責任制。
完善反洗錢(qián)風(fēng)險管理機制，注意新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)中的洗錢(qián)風(fēng)險防范。將反洗錢(qián)工作納入風(fēng)險管理范疇，建立有效識別、評估、監測的反洗錢(qián)風(fēng)險管理機制。在設計、開(kāi)發(fā)、審批和實(shí)施新產(chǎn)品過(guò)程中，建立洗錢(qián)風(fēng)險論證、評估程序，定期識別、評估和審核新產(chǎn)品潛在洗錢(qián)風(fēng)險。
實(shí)施全員反洗錢(qián)培訓計劃，全員每年至少參加一次反洗錢(qián)培訓，操作崗位人員每年至少參加兩次反洗錢(qián)培訓，新入行員工要進(jìn)行反洗錢(qián)基礎知識培訓，持續提高員工的反洗錢(qián)意識和能力。
實(shí)時(shí)調整集團監控措施。全行統一、集中、共享反洗錢(qián)信息，實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)調整和更新反洗錢(qián)規定，規范同業(yè)查詢(xún)，建立反洗錢(qián)應急機制。
