中新網(wǎng)4月12日電 為維護正常的金融秩序，中國人民銀行擬出臺銀行、證券、保險行業(yè)反洗錢(qián)規定，并于12日發(fā)布《銀行業(yè)金融機構反洗錢(qián)規定(征求意見(jiàn)稿)》、《證券、期貨業(yè)金融機構反洗錢(qián)規定(征求意見(jiàn)稿)》、《保險業(yè)金融機構反洗錢(qián)規定(征求意見(jiàn)稿)》，向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)。
據新華網(wǎng)報道，中國人民銀行稱(chēng)，此舉是為規范銀行業(yè)、證券和期貨業(yè)、保險業(yè)金融機構反洗錢(qián)工作，防止利用銀行業(yè)、證券和期貨業(yè)、保險業(yè)金融機構從事洗錢(qián)活動(dòng)。
這三份《征求意見(jiàn)稿》提出，人民銀行是銀行、證券、保險業(yè)反洗錢(qián)工作的行政主管機關(guān)，設立中國反洗錢(qián)監測分析中心履行反洗錢(qián)資金監測職責。中國反洗錢(qián)監測分析中心負責收集、分析、提供銀行、證券、保險業(yè)的反洗錢(qián)信息。
這三份《征求意見(jiàn)稿》中，對銀行、證券、保險業(yè)金融機構的反洗錢(qián)工作職責提出了明確要求，并區分和指明了可疑交易的具體情況。
令人注意的是，在證券交易活動(dòng)中，按照《證券、期貨業(yè)金融機構反洗錢(qián)規定(征求意見(jiàn)稿)》規定：客戶(hù)資金賬戶(hù)原因不明地頻繁出現低于但接近大額現金交易報告限額的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測；客戶(hù)短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶(hù)；沒(méi)有交易或交易量較小的客戶(hù)，要求將大量資金劃轉到他人賬戶(hù)，且沒(méi)有明顯的交易目的或用途；客戶(hù)的證券賬戶(hù)長(cháng)期閑置不用，而資金賬戶(hù)卻頻繁發(fā)生大額資金收付；長(cháng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易；與洗錢(qián)高風(fēng)險國家和地區有業(yè)務(wù)聯(lián)系；客戶(hù)連續大量以高價(jià)只買(mǎi)進(jìn)不(或少量)賣(mài)出證券，或以低價(jià)只賣(mài)出不(或少量)買(mǎi)進(jìn)證券；開(kāi)戶(hù)后短期內大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶(hù)；在不同客戶(hù)的資金賬戶(hù)之間頻繁進(jìn)行資金劃轉；將資金從單位客戶(hù)的資金賬戶(hù)轉入個(gè)人客戶(hù)的資金賬戶(hù)等十種情況屬于證券類(lèi)可疑交易。
中國人民銀行稱(chēng)，各單位、個(gè)人可于2006年5月8日前以信函、電子郵件或傳真方式將意見(jiàn)、建議反饋給人民銀行。(張旭東)
