中新網(wǎng)6月1日電 據銀監會(huì )網(wǎng)站消息，今日，銀監會(huì )發(fā)布了《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，要求各銀監局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行執行，通知全文如下：
中國銀監會(huì )關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》的通知
各銀監局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行：
為加強商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理，推動(dòng)商業(yè)銀行進(jìn)一步完善公司治理結構，提升風(fēng)險管理能力，銀監會(huì )制定了《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，現印發(fā)給你們，請遵照執行。
請各銀監局將本通知轉發(fā)至轄內各城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、城市信用社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行主報告行。
二○○七年五月十四日
商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引
第一章 總 則
第一條 為加強商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他有關(guān)法律法規，制定本指引。
第二條 在中華人民共和國境內設立的中資商業(yè)銀行、外商獨資銀行和中外合資銀行適用本指引。
第三條 本指引所稱(chēng)操作風(fēng)險是指由不完善或有問(wèn)題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險。本定義所指操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險，但不包括策略風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險。
第四條 中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監會(huì ))依法對商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理實(shí)施監督檢查，評價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的有效性。
第二章 操作風(fēng)險管理
第五條 商業(yè)銀行應當按照本指引要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規模和復雜程度相適應的操作風(fēng)險管理體系，有效地識別、評估、監測和控制/緩釋操作風(fēng)險。操作風(fēng)險管理體系的具體形式不要求統一，但至少應包括以下基本要素：
(一)董事會(huì )的監督控制；
(二)高級管理層的職責；
(三)適當的組織架構；
(四)操作風(fēng)險管理政策、方法和程序；
(五)計提操作風(fēng)險所需資本的規定。
第六條 商業(yè)銀行董事會(huì )應將操作風(fēng)險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風(fēng)險，并承擔監控操作風(fēng)險管理有效性的最終責任。主要職責包括：
(一)制定與本行戰略目標相一致且適用于全行的操作風(fēng)險管理戰略和總體政策；
(二)通過(guò)審批及檢查高級管理層有關(guān)操作風(fēng)險的職責、權限及報告制度，確保全行的操作風(fēng)險管理決策體系的有效性，并盡可能地確保將本行從事的各項業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險控制在可以承受的范圍內；
(三)定期審閱高級管理層提交的操作風(fēng)險報告，充分了解本行操作風(fēng)險管理的總體情況、高級管理層處理重大操作風(fēng)險事件的有效性以及監控和評價(jià)日常操作風(fēng)險管理的有效性；
(四)確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監測和控制/緩釋操作風(fēng)險；
(五)確保本行操作風(fēng)險管理體系接受內審部門(mén)的有效審查與監督；
(六)制定適當的獎懲制度，在全行范圍有效地推動(dòng)操作風(fēng)險管理體系地建設。
第七條 商業(yè)銀行的高級管理層負責執行董事會(huì )批準的操作風(fēng)險管理戰略、總體政策及體系。主要職責包括：
(一)在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會(huì )負最終責任；
(二)根據董事會(huì )制定的操作風(fēng)險管理戰略及總體政策，負責制定、定期審查和監督執行操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規程，并定期向董事會(huì )提交操作風(fēng)險總體情況的報告；
(三)全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風(fēng)險事件或項目；
(四)明確界定各部門(mén)的操作風(fēng)險管理職責以及操作風(fēng)險報告的路徑、頻率、內容，督促各部門(mén)切實(shí)履行操作風(fēng)險管理職責，以確保操作風(fēng)險管理體系的正常運行；
(五)為操作風(fēng)險管理配備適當的資源，包括但不限于提供必要的經(jīng)費、設置必要的崗位、配備合格的人員、為操作風(fēng)險管理人員提供培訓、賦予操作風(fēng)險管理人員履行職務(wù)所必需的權限等；
(六)及時(shí)對操作風(fēng)險管理體系進(jìn)行檢查和修訂，以便有效地應對內部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動(dòng)、信息科技系統、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風(fēng)險損失事件。
第八條 商業(yè)銀行應指定部門(mén)專(zhuān)門(mén)負責全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實(shí)施。該部門(mén)與其他部門(mén)應保持獨立，確保全行范圍內操作風(fēng)險管理的一致性和有效性。主要職責包括：
(一)擬定本行操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規程，提交高級管理層和董事會(huì )審批；
(二)協(xié)助其他部門(mén)識別、評估、監測、控制及緩釋操作風(fēng)險；
(三)建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險識別、評估、緩釋(包括內部控制措施)和監測方法以及全行的操作風(fēng)險報告程序；
(四)建立適用全行的操作風(fēng)險基本控制標準，并指導和協(xié)調全行范圍內的操作風(fēng)險管理；
(五)為各部門(mén)提供操作風(fēng)險管理方面的培訓，協(xié)助各部門(mén)提高操作風(fēng)險管理水平、履行操作風(fēng)險管理的各項職責；
(六)定期檢查并分析業(yè)務(wù)部門(mén)和其他部門(mén)操作風(fēng)險的管理情況；
(七)定期向高級管理層提交操作風(fēng)險報告；
(八)確保操作風(fēng)險制度和措施得到遵守。
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