中新網(wǎng)11月29日電 據《新聞晨報》報道，28日，國際金融行動(dòng)特別工作組(FATF)與歐亞反洗錢(qián)反恐融資小組(EAG)在上海召開(kāi)“洗錢(qián)與恐怖融資犯罪類(lèi)型聯(lián)合研討會(huì )”。引人關(guān)注的是，近來(lái)勢頭兇猛的房地產(chǎn)業(yè)洗錢(qián)頗受與會(huì )各方關(guān)注，并被列入重點(diǎn)議題之一加以深入研討。
央行上�？偛恐魅雾椏〔ㄔ跁�(huì )上表示，國內將不斷拓展可疑資金監測的覆蓋面。繼金融行業(yè)之后，房地產(chǎn)業(yè)無(wú)疑將成為今后“反洗錢(qián)”的前沿陣地。
“黑錢(qián)滲透的領(lǐng)域越來(lái)越廣，只靠金融機構反洗錢(qián)恐怕不行�！币晃环浅ｊP(guān)注反洗錢(qián)的銀行業(yè)資深人士表示，此次FATF的研討會(huì )將房地產(chǎn)業(yè)洗錢(qián)納入重點(diǎn)議題探討，意味著(zhù)“反洗錢(qián)”將逐步由金融行業(yè)向非金融領(lǐng)域拓展，房地產(chǎn)業(yè)首當其沖將受到嚴控。
央行反洗錢(qián)監測分析中心估算，每年發(fā)生在中國境內的洗錢(qián)規模約在3000億—4000億元間，而房地產(chǎn)業(yè)已逐漸成為洗錢(qián)的主要渠道。此前反洗錢(qián)監測分析主要針對金融行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)等非金融領(lǐng)域沒(méi)有詳細調查，具體數據難以估計。
房地產(chǎn)業(yè)洗錢(qián)，主要指不法分子，尤其是腐敗分子，將不正當收入投入房地產(chǎn)業(yè)，一段時(shí)間后再議價(jià)賣(mài)出變現，不正當收入就成了合法投資收益。房地產(chǎn)洗錢(qián)隱蔽性很大，一方面購買(mǎi)房產(chǎn)具有一定的私密性，不易被普通人覺(jué)察，且購房行為沒(méi)有區域限制；另一方面房產(chǎn)保值升值潛力大，易于“錢(qián)生錢(qián)”。
目前的商品房預(銷(xiāo))售合同聯(lián)機備案和實(shí)名制購房等遏制炒房的制度，客觀(guān)上也起到防止買(mǎi)房洗錢(qián)的作用。業(yè)內猜測，日后，房地產(chǎn)業(yè)也可能像金融機構一樣，對于一定金額以上的房產(chǎn)交易，確認客戶(hù)身份并留存交易紀錄憑證，向反洗錢(qián)監測分析中心申報，若違反此項規定的房產(chǎn)商，將被處一定罰款。
據監管部門(mén)人士透露，國內的反洗錢(qián)監測工作將逐步向房地產(chǎn)業(yè)、珠寶業(yè)等推進(jìn)，并正在抓緊研究在房地產(chǎn)、會(huì )計師、拍賣(mài)等行業(yè)建立反洗錢(qián)監管制度。（李強）
