中新社北京十一月十四日電(記者 魏晞)中國人民銀行十四日公布《金融機構反洗錢(qián)規定》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》。前者將于二00七年一月一日起實(shí)施，后者于二00七年三月一日起實(shí)施，目的均是為了防止利用金融機構進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，維護金融秩序。
據了解，金融機構必須報告的大額交易有：?jiǎn)喂P或者當日累計人民幣交易二十萬(wàn)元以上或者外幣交易等值一萬(wàn)美元以上的現金收支；法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當日累計人民幣二百萬(wàn)元以上或者外幣等值二十萬(wàn)美元以上的款項劃轉；自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當日累計人民幣五十萬(wàn)元以上或者外幣等值十萬(wàn)美元以上的款項劃轉；交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值一萬(wàn)美元以上的跨境交易等。
《辦法》所規范的“金融機構”，包括在中國境內依法設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行；證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司；信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀公司等，還包括保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。
央行此前的統計顯示，二00五年，有關(guān)部門(mén)共破獲洗錢(qián)及相關(guān)案件五十余起，涉案金額折合人民幣上百億元。當年，中國反洗錢(qián)監測分析中心共接到人民幣可疑資金交易報告二十八點(diǎn)三四萬(wàn)筆，外匯可疑資金交易報告一百九十八點(diǎn)八九萬(wàn)筆；銀行類(lèi)金融機構報送的人民幣可疑資金交易報告的數量是上年的七點(diǎn)八五倍，外匯可疑資金交易報告的數量是上年的十一點(diǎn)九六倍。(完)
