近日，媒體披露了多月前涉及深圳杜氏地下錢(qián)莊案的知名國企名單，讓人頗感意外的是，這些知名國企中竟然有財大氣粗的石油企業(yè)，同時(shí)令人更加意外的是該企業(yè)的相關(guān)人士向記者叫冤，“我們也不知道那個(gè)公司就是地下錢(qián)莊控制的��！”
按筆者的理解，他的曲中含義是：現在已經(jīng)分不清哪個(gè)公司是地下錢(qián)莊控制的，作為一個(gè)企業(yè)也沒(méi)有能力和義務(wù)自己去分辨。
事實(shí)上，對于地下錢(qián)莊這個(gè)概念，至今尚未有統一的定義，最常見(jiàn)的解釋是：地下錢(qián)莊是民間對從事地下非法金融業(yè)務(wù)一類(lèi)組織的俗稱(chēng)；其從事的主要非法金融業(yè)務(wù)有：非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉貸、非法買(mǎi)賣(mài)外匯以及非法典當、私募基金等。
前段時(shí)間采訪(fǎng)過(guò)的一個(gè)銀行業(yè)人士甚至一針見(jiàn)血地說(shuō)，地下錢(qián)莊就是地下金融機構，只要合法金融機構有的業(yè)務(wù)它基本都有。比如港股勢頭好，地下錢(qián)莊就幫助他人運資金或者開(kāi)戶(hù)來(lái)炒港股，在早期甚至有些售賣(mài)境外保險、境外基金。
去過(guò)深圳、香港游玩的人都知道，在著(zhù)名的羅湖關(guān)口附近，有很多“黑市中介”，你到那里買(mǎi)些東西，老板會(huì )很高興，你如果問(wèn)他有沒(méi)有港幣兌換，他可能會(huì )更加開(kāi)心。
在外匯管制下，香港和內地的交流日漸緊密，也刺激對兩地貨幣的大量需求，由此，我們間接可以感受到，目前地下錢(qián)莊確實(shí)是離我們若遠若近。暫且不論上述國企人士的言論是否屬實(shí)，但他之所以會(huì )有這種說(shuō)法，似乎是以地下錢(qián)莊繁榮作為依托的。
那究竟是什么造成地下金融的畸形繁榮呢？
國家外匯管理局8月6日公布的資料顯示,杜氏地下錢(qián)莊的客戶(hù)以企業(yè)為主；這些企業(yè)利用從該地下錢(qián)莊獲得的資金彌補工繳費、收取出口貨款、加油款、購房款、土地轉讓保證金、證券投資、預付貨款、境內擔保等。
僅從這個(gè)款項的用途就可以看出，當中涉及行業(yè)之廣，房地產(chǎn)、金融、石油等企業(yè)都囊括在內，毋論其他，這再次證明對地下金融的潛在需求是相當大的。
而在境外，外幣找換店是合法的，杜氏錢(qián)莊案主犯叫做杜玲，在香港的身份就是6家“兌換行”的老板，有報道說(shuō)，杜氏在境內辦事處被查處后，香港的兌換行仍然繼續營(yíng)業(yè)。
市場(chǎng)需求與監管往往是矛盾的，特別是當地下金融混雜著(zhù)合法或不合法的需求時(shí)，如何監管將變得越來(lái)越難。(梁柯志）
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