中新網(wǎng)5月23日電 中國證監會(huì )23日發(fā)出《關(guān)于證券公司依法合規經(jīng)營(yíng)，進(jìn)一步加強投資者教育有關(guān)工作的通知》，要求證券公司嚴格依法合規經(jīng)營(yíng)、加強投資者教育、進(jìn)一步提升服務(wù)質(zhì)量和專(zhuān)業(yè)管理水平，維護投資者合法權益，促進(jìn)證券行業(yè)持續健康發(fā)展。
證監會(huì )在通知中表示，各證券公司要加強投資者教育和風(fēng)險揭示工作。證券公司應當按照證監會(huì )的監管要求和自律性組織的自律規則，制定投資者教育計劃、工作制度和流程，明確投資者教育的內容、形式和經(jīng)費預算，并指定一名高管和專(zhuān)門(mén)部門(mén)負責檢查落實(shí)情況。
通知要求證券公司按照證監會(huì )《關(guān)于要求證券公司在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立投資者園地的通知》的要求，做好投資者園地的建設工作。證券公司應當通過(guò)多種渠道，綜合運用電視、報刊、網(wǎng)絡(luò )等多種方式進(jìn)行投資者教育，向投資者客觀(guān)充分揭示風(fēng)險。
通知要求證券公司從開(kāi)戶(hù)環(huán)節著(zhù)手風(fēng)險揭示工作，向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內容，明示證券投資的風(fēng)險，并由客戶(hù)在風(fēng)險揭示書(shū)上簽字確認。要持續地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買(mǎi)者自負”的原則，真正明白“股市有風(fēng)險，入市須謹慎”的警示。
通知還要求證券公司規范賬戶(hù)開(kāi)立、使用和管理。證券公司應當在其合法營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)，依法為客戶(hù)開(kāi)立的賬戶(hù)保密并妥善管理客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，嚴禁為客戶(hù)辦理或提供虛假賬戶(hù)和“拖拉機賬戶(hù)”，不得將客戶(hù)的賬戶(hù)提供給他人使用。
通知稱(chēng)，證券公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：從事銷(xiāo)售非上市股票等非法證券活動(dòng)；接受經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶(hù)的全權委托從事證券交易；在非證券營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)；為牟取傭金誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券交易；以任何方式對客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾；通過(guò)設立非法網(wǎng)點(diǎn)或者與網(wǎng)絡(luò )公司、網(wǎng)吧等機構或個(gè)人發(fā)展客戶(hù)、私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券；為客戶(hù)提供諸如T＋0透支交易、新股申購資金提前解凍等各類(lèi)違規融資行為；為客戶(hù)之間的融資提供擔保、中介服務(wù)或者其他便利。
針對當前新入市投資者較多、市場(chǎng)交易活躍的情況，證監會(huì )要求證券公司采取開(kāi)辟開(kāi)戶(hù)專(zhuān)用通道、延長(cháng)開(kāi)戶(hù)工作時(shí)間、增加開(kāi)戶(hù)工作人員等措施，緩解開(kāi)戶(hù)壓力，提高開(kāi)戶(hù)質(zhì)量和效率。
全文如下：
關(guān)于證券公司依法合規經(jīng)營(yíng)，進(jìn)一步加強投資者教育有關(guān)工作的通知
機構部部函[2007]194號
各證券公司：
為鞏固證券公司綜合治理成果，貫徹落實(shí)我會(huì )《關(guān)于進(jìn)一步加強投資者教育、強化市場(chǎng)監管有關(guān)工作的通知》(證監發(fā)[2007]69號)的工作部署，維護投資者合法權益，促進(jìn)證券行業(yè)持續健康發(fā)展，現就證券公司嚴格依法合規經(jīng)營(yíng)、加強投資者教育、進(jìn)一步提升服務(wù)質(zhì)量和專(zhuān)業(yè)管理水平等有關(guān)工作通知如下：
一、加強投資者教育和風(fēng)險揭示工作
投資者教育和風(fēng)險揭示工作是證券行業(yè)的一項基礎工作。證券公司應當按照我會(huì )的監管要求和自律性組織的自律規則，制定投資者教育計劃、工作制度和流程，明確投資者教育的內容、形式和經(jīng)費預算，并指定一名高管和專(zhuān)門(mén)部門(mén)負責檢查落實(shí)情況。證券公司應當按照我會(huì )《關(guān)于要求證券公司在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立投資者園地的通知》(證監辦發(fā)[2004]51號)要求，做好投資者園地的建設工作。投資者園地要重點(diǎn)突出證券法規宣傳、證券知識普及和風(fēng)險揭示等內容，要設立信息公示專(zhuān)欄，公告本公司基本信息和獲取公司財務(wù)報告的詳細途徑。證券公司應當通過(guò)公司網(wǎng)站、交易委托系統、客服中心等多種渠道，綜合運用電視、報刊、網(wǎng)絡(luò )、宣傳材料、戶(hù)外廣告、培訓講座、電話(huà)語(yǔ)音提示、手機短信等多種方式進(jìn)行投資者教育，向投資者客觀(guān)充分揭示風(fēng)險。
投資者教育和風(fēng)險揭示工作必須有機融入證券公司的各項業(yè)務(wù)流程，具體體現在客戶(hù)服務(wù)體系的各個(gè)環(huán)節。證券公司應當從開(kāi)戶(hù)環(huán)節著(zhù)手風(fēng)險揭示工作，向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內容，明示證券投資的風(fēng)險，并由客戶(hù)在風(fēng)險揭示書(shū)上簽字確認。要持續地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買(mǎi)者自負”的原則，真正明白“股市有風(fēng)險，入市須謹慎”的警示。證券公司應當通過(guò)適當可行的方法了解自己的客戶(hù)，尤其是新入市的中小客戶(hù)的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，引導投資者從風(fēng)險承擔能力等自身實(shí)際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產(chǎn)。證券公司在進(jìn)行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)推介時(shí)，應當清楚說(shuō)明不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的區別，使投資者充分認識不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征。證券公司應當向客戶(hù)明確告知公司的法定業(yè)務(wù)范圍，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺(jué)抵制各種不受法律保護的非法證券活動(dòng)。
證券公司應當積極參與中國證券業(yè)協(xié)會(huì )組織的投資者教育的各項活動(dòng)，密切配合證券監管部門(mén)和各自律性組織的專(zhuān)項現場(chǎng)檢查和巡查，主動(dòng)、及時(shí)、客觀(guān)地報告本公司落實(shí)投資者教育，防范市場(chǎng)風(fēng)險工作的情況。
二、依法合規經(jīng)營(yíng)，杜絕違法違規行為
(一)規范賬戶(hù)開(kāi)立、使用和管理
證券公司應當進(jìn)一步規范和健全開(kāi)戶(hù)流程和復核機制，審查客戶(hù)姓名或名稱(chēng)、身份的真實(shí)性，確�？蛻�(hù)開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)、準確、完整，資產(chǎn)權屬關(guān)系清晰，資金賬戶(hù)與證券賬戶(hù)對應關(guān)系明確。所有新開(kāi)賬戶(hù)均應為合格賬戶(hù)，均應符合客戶(hù)交易結算資金第三方存管上線(xiàn)的要求。證券公司應當在其合法營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)，依法為客戶(hù)開(kāi)立的賬戶(hù)保密并妥善管理客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，嚴禁為客戶(hù)辦理或提供虛假賬戶(hù)和“拖拉機賬戶(hù)”，不得將客戶(hù)的賬戶(hù)提供給他人使用�？蛻�(hù)賬戶(hù)出現異常交易和可疑交易時(shí)，證券公司應當及時(shí)向證券交易所報告，并積極配合證券交易所對交易行為的實(shí)時(shí)監控。
(二)加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理
證券公司不得違反規定委托其他機構或者個(gè)人進(jìn)行客戶(hù)招攬、客戶(hù)服務(wù)、產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)。證券公司應當加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)行為的規范，將營(yíng)銷(xiāo)人員納入公司員工范疇統一管理，明確授權范圍、業(yè)務(wù)職責和禁止行為。證券公司的從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，執行所屬的證券公司的指令或者利用職務(wù)違反交易規則的，所屬的證券公司應當承擔相應責任。
證券公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：從事銷(xiāo)售非上市股票等非法證券活動(dòng)；接受經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶(hù)的全權委托從事證券交易；在非證券營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)；為牟取傭金誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券交易；以任何方式對客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾；通過(guò)設立非法網(wǎng)點(diǎn)或者與網(wǎng)絡(luò )公司、網(wǎng)吧等機構或個(gè)人發(fā)展客戶(hù)、私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券；為客戶(hù)提供諸如T+0透支交易、新股申購資金提前解凍等各類(lèi)違規融資行為；為客戶(hù)之間的融資提供擔保、中介服務(wù)或者其他便利。
三、進(jìn)一步提升服務(wù)質(zhì)量和專(zhuān)業(yè)管理水平
針對當前新入市投資者較多、市場(chǎng)交易活躍的情況，證券公司應當采取開(kāi)辟開(kāi)戶(hù)專(zhuān)用通道、延長(cháng)開(kāi)戶(hù)工作時(shí)間、增加開(kāi)戶(hù)工作人員等措施，緩解開(kāi)戶(hù)壓力，提高開(kāi)戶(hù)質(zhì)量和效率。證券公司應當根據市場(chǎng)發(fā)展需求和現場(chǎng)交易客戶(hù)情況，配設相應的服務(wù)場(chǎng)地、工作人員和系統設施，并加強和完善營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的消防和安保措施，確保營(yíng)業(yè)場(chǎng)地有序與安全。證券公司應當加強對公司員工的培訓，提高員工的業(yè)務(wù)能力和專(zhuān)業(yè)水平，增強員工的服務(wù)意識，提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量。證券公司應當采取有效便捷的措施，宣傳、引導投資者，抓緊實(shí)施客戶(hù)交易結算資金第三方存管上線(xiàn)和賬戶(hù)規范工作。證券公司應當健全投資者投訴處理機制，建立暢通的信息反饋渠道，在公司網(wǎng)站和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著(zhù)位置公示自身的投拆電話(huà)、傳真、電子信箱和當地監管部門(mén)的投訴電話(huà)。證券公司應當根據市場(chǎng)和自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，增加信息系統建設的投入；嚴格規范信息系統開(kāi)發(fā)、測試和維護管理制度和操作流程；完善災備制度，做好應急處理預案，防范技術(shù)風(fēng)險，努力為投資者提供安全、便捷、高效的服務(wù)。
證券公司要根據各自實(shí)際，認真部署全面落實(shí)本通知的各項要求，并于2007年6月25日前向注冊地證監局書(shū)面報告已采取的措施、開(kāi)展的工作、存在的問(wèn)題和取得的初步效果等情況。我會(huì )及派出機構將對證券公司投資者教育、客戶(hù)服務(wù)等方面的工作作為日常監管關(guān)注事項，列為證券公司分類(lèi)監管的評價(jià)考核指標。中國證券業(yè)協(xié)會(huì )可以根據證券公司的申請組織專(zhuān)家對其專(zhuān)業(yè)管理能力、信息系統安全與穩定、客戶(hù)服務(wù)水平、投資者教育等方面進(jìn)行專(zhuān)業(yè)評價(jià)；可以針對證券公司發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛與客戶(hù)投訴等情況進(jìn)行專(zhuān)業(yè)評價(jià)；專(zhuān)業(yè)評價(jià)結果作為日后對證券公司監管分類(lèi)的依據之一。對在投資者教育、合規經(jīng)營(yíng)和防范風(fēng)險工作中存在問(wèn)題的證券公司和證券營(yíng)業(yè)部，將視情節與后果的輕重，依法采取責令公司進(jìn)行內部責任追究；由自律管理組織進(jìn)行紀律處分；行政監管處罰等措施；涉及刑事責任的，移交司法機關(guān)處理。
二〇〇七年五月二十三日
抄送：各證監局，上海、深圳證券交易所，中國證券登記結算有限公司，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
