中新社北京六月四日電(記者 魏晞)中國央行四日發(fā)布公告，就《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》向公眾征求意見(jiàn)。在征求各方意見(jiàn)后，管理辦法不日將正式公布，這將是中國央行在反洗錢(qián)方面的又一新規。
根據目前公布的征求意見(jiàn)稿，央行要求金融機構被當“勤勉盡職”，建立健全和執行客戶(hù)身份識別制度，貫徹落實(shí)“了解你的客戶(hù)”原則，針對具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取相應的措施，了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人。
同時(shí)，金融機構應當妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確�？蛻�(hù)資料和交易信息的安全、準確、完整，為客戶(hù)保密，并確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶(hù)身份、了解交易情況、調查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。
央行要求，金融機構和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構，在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為不在本金融機構開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣一萬(wàn)元以上的、外幣等值一千美元以上的，應當核對客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
接收境外匯入款的金融機構，發(fā)現匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中任何一項缺失的，均要求境外金融機構補充。
央行此次新規制定頗為細致，分為五章三十五條。除有關(guān)客戶(hù)身份識別制度的相關(guān)規定外，對客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、法律責任等也有大篇幅規定。
