中新網(wǎng)12月19日電 中國公安部經(jīng)濟犯罪偵查局副局長(cháng)韓浩今天在新聞發(fā)布會(huì )上談到老百姓如何預防洗錢(qián)犯罪時(shí)說(shuō)，不要輕易地將一些身份證件轉借給他人，否則可能會(huì )被不法分子利用來(lái)開(kāi)立銀行賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)。
中國人民銀行反洗錢(qián)局副局長(cháng)蔡憶蓮也解釋了金融機構如何履行反洗錢(qián)義務(wù)。她說(shuō)，根據《反洗錢(qián)法》的規定：一是金融機構要建立內控制度。這個(gè)內控制度包括三個(gè)方面，一，建立內部的控制環(huán)境和控制措施；二，金融機構在反洗錢(qián)方面，應該對員工進(jìn)行持續的培訓和宣傳工作；三，合規和審計部門(mén)對金融機構的內控制度要有體系的評估和評價(jià)。
金融機構的反洗錢(qián)義務(wù)有三個(gè)很重要的方面，這三個(gè)方面就構筑了反洗錢(qián)的三道防線(xiàn)，這也是反洗錢(qián)的基本制度，這三個(gè)基本制度：一是建立客戶(hù)真實(shí)身份的識別；二是客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存制度；三是大額交易和可疑交易的報告制度。這是三道防線(xiàn)，這三道防線(xiàn)構筑了金融機構的反洗錢(qián)的屏障。
